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产融协奏 谱服务华西经济锦绣云图

时间:2019-11-06 15:43:59来源:作者:编辑:杨艺

——华西集团财务有限公司为实体经济注入强劲动力


◆使企业原本闲置零散资金,化零为整,实现资金整合运用,发挥资金最大效能。

◆充分发挥自身金融专业优势,广寻融资渠道,主动作为,合理安排和调度各项资金,满足集团企业资金需求。

◆运用掌握数据信息资源,坚持对集团下属成员企业进行行业分析与信用评级,参与外部投资决策等,为集团发展决策提供更为精准、可靠的有价值数据信息。

“如果将资金比作集团企业的血液,那么财务公司就是集团企业的心脏。”2009年,华西已进入战略转型期,华西集团财务有限公司(后称:华西财务公司)应时而生。十年来,华西财务公司始终咬定集团实业不放松,牢牢扎根于集团产业,贴身服务于集团下属企业,提供贷款融通资金、资金收付结算以及金融财务咨询等服务,帮助企业降本增效、防控风险、增强竞争实力,协助集团实施战略转型与产业升级,多次被地方各级政府评为“服务先进企业”“税收贡献先进企业”以及“重点骨干企业”。

做好降本增效的资金“管理员”

财务公司核心职能就是资金集中管理,通过吸收成员企业存款,每日自动将成员企业账户资金吸收归集至财务公司资金池账户,集中统筹使用,从而使企业原本闲置零散资金,化零为整,实现资金整合运用,发挥资金最大效能。

华西财务公司成立后,将原本由银行办理的资金收付结算接纳过来,通过银企直连系统为华西集团下属企业办理资金结算,做好集团资金“管理员”,为成员企业提供365天无休结算服务,并实行结算零手续费,减轻企业资金结算费用负担,使成员企业能够享受到比商业银行更优质的结算服务。同时,华西财务公司将资金结算系统与会计核算系统进行挂接,自动同步处理,实现财务公司资金结算信息、成员单位和商业银行之间的无缝传输和自动处理,大幅减少了以前费事费力的手工处理,极大提高结算账务处理效率。由于集团成员企业之间资金往来内部调拨频繁,以前企业之间内部划拨业务通过银行资金系统清算,不仅要经过多个银行结算环节,资金到账滞后,而且还需要支付手续费,资金周转速度也较慢,通过财务公司银企直连系统进行内部划拨资金结算后,实现成员企业结算资金即刻到账,加速了结算资金周转,提高了资金使用效率。

做好存量资金的“调度员”

受中美贸易战影响,经济结构性矛盾突出,经济低位徘徊,面对严峻复杂多变的经济金融形势,华西财务公司未雨绸缪,充分发挥自身金融专业优势,广寻融资渠道,主动作为,合理安排和调度各项资金,满足集团企业资金需求。

华西财务公司充分借助集团规模优势、资源优势、经营优势等,获取单个企业所无法比拟的规模效应,统一运作,统筹调度,以集团最优质的资信等级积极开展集团授信,增强和金融机构谈判话语权,提高对外融资议价能力,进而降低集团整体融资成本和财务费用;财务公司还利用金融牌照优势,积极寻求低成本资金来源,每年财务公司都要从央行融入低成本再贴现资金近亿元。至2018年,财务公司已协助集团与48家金融机构及市场融资主体建立并发生业务关系,构建了完善发达的外部融资体系。

华西财务公司始终坚持集团一盘棋与集团效益最大化原则,统一标准、明晰责任、共享信息、科学调度,坚守资金“调度员”职责,协助集团如期足额兑付偿还应付债券、兑付银票以及按期归还银行借款等,做到无一延期违约,维护了华西良好外部信誉。2018年下半年,外部债券频频违约,集团面临多笔债券集中到期,财务公司利用自身掌握数据信息,准确预计未来资金流入与流出量以及到期债务等,每日实时动态匡算与调整资金使用和资金头寸计划,做到精准调度、合理控制、留足存量,确保每笔资金流入与每笔资金支付,在时点和数量上做到无缝匹配,顺利有序地完成每一笔债券本利的如期足额兑付。

做好发展与决策的“参谋员”

吴协恩书记常说:“脑袋决定口袋。”财务公司集中管理集团企业资金,在财务公司这个资金集中管理信息平台上,承载了集团企业几乎所有资金进出往来与资金流向等信息,信息量极其庞大,公司运用掌握数据信息资源,坚持对集团下属成员企业进行行业分析与信用评级,参与外部投资决策等,为集团发展决策提供更为精准、可靠的有价值数据信息。

华西财务公司设立以来,不断优化成员企业客户信用评级体系,区分不同行业,选择合适评级指标,结合集团“三轮”驱动战略,全面、客观量化企业客户信用评级,利用信贷工具杠杆,扶优限劣,引导资金优先流向集团战略发展的企业客户,协助集团实施战略转型;财务公司服务于集团企业,既熟悉了解集团主业,又熟知集团发展战略,既具有金融专业优势,又有企业财务专业优势,其平台上又集聚庞大数据信息,财务公司凭借其独特优势,综合行业资讯、金融经济政策以及集团战略需求等信息,积极开展专业研究与行业分析,每年为集团提供多篇专业研究分析与咨询报告,多次参与集团地产、矿业等外部投资项目调研与决策,为项目提供金融解决方案、项目决策建议等,为集团发展与战略决策提供智力支持。

未来,随着集团战略的实施与推进,财务公司将与时俱进,立足资金集中管理本源,积极探索和推进从资金管理到财务治理的转变,更好地支持和服务好集团企业,帮助集团企业改善管理、增强竞争实力,协助集团加快实现战略转型,为“百年华西”再作新贡献。(刘葭湄)

记者札记:

在服务实体经济、加快转型过程中,华西财务公司充分发挥了其金融服务功能,通过加快企业内部资金流转速度、提高资金使用效率、降低财务成本、对新兴产业加大资金支持力度等举措,提供了更多更优更精的金融服务,对于集团管理体系的形成与完善具有重大意义。


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